Cara Membaca & Memahami Settlement Report Tokopedia & TikTok Shop

Settlement report adalah laporan resmi dari marketplace yang mencatat semua transaksi keuangan toko Anda. File ini berisi detail lengkap mulai dari pendapatan kotor, potongan-potongan biaya, hingga uang yang benar-benar masuk ke saldo seller.

Bagi seller yang serius mengelola keuangan toko, memahami settlement report adalah skill wajib. Sayangnya, banyak seller hanya melihat angka "Total Settlement" tanpa memahami breakdown di dalamnya — padahal di situlah tersembunyi insight penting tentang profitabilitas toko Anda.

💡 Mengapa ini penting?
Settlement report adalah satu-satunya sumber kebenaran (source of truth) untuk menghitung profit Anda. Data di dashboard seller center bisa berbeda dengan data settlement karena timing pencatatan yang berbeda.

Apa Itu Settlement Report?

Settlement report adalah file Excel yang bisa Anda download dari Seller Center. File ini mencatat semua transaksi yang sudah diselesaikan (settled) dalam periode tertentu. "Settled" artinya pesanan sudah selesai, dana sudah dikonfirmasi, dan bisa ditarik ke rekening Anda.

Isi Settlement Report

Settlement report TikTok Shop biasanya terdiri dari 4 sheet utama:

Sheet	Isi	Kegunaan
Order Details	Detail setiap transaksi order	Analisis per-order, hitung profit per transaksi
Reports	Ringkasan periode	Validasi total, cross-check dengan dashboard
Withdrawal Records	Riwayat penarikan dana	Rekonsiliasi dengan mutasi bank
Fees Explanation	Penjelasan jenis biaya	Referensi definisi fee

Kolom-Kolom Penting di Order Details

Sheet Order Details adalah sheet paling penting karena berisi breakdown lengkap setiap transaksi. Berikut kolom-kolom yang wajib Anda pahami:

1. Kolom Identifikasi

📋 Order/Adjustment ID

ID unik untuk setiap transaksi. Digunakan untuk matching dengan data order.

Contoh: 580569854172891035

🏷️ Type

Jenis transaksi. Ada beberapa tipe:

Order — transaksi penjualan normal (positif)
Adjustment — penyesuaian/koreksi dari platform
Refund — pengembalian dana

2. Kolom Waktu

📅 Order Created Time (UTC)

Kapan pesanan dibuat oleh pembeli. Perhatikan timezone UTC!

✅ Order Settled Time (UTC)

Kapan pesanan diselesaikan dan dana masuk ke saldo. Ini yang menentukan periode settlement.

⚠️ Hati-hati! Order yang dibuat bulan lalu bisa settled bulan ini. Jangan bingung jika melihat tanggal created tidak sesuai periode laporan.

3. Kolom Pendapatan (Revenue)

💰 Total Revenue

Pendapatan kotor dari penjualan produk. Ini adalah harga jual × quantity.

Total Revenue = Subtotal After Discounts + Refund

🏷️ Subtotal Before Discounts

Harga asli produk sebelum diskon apapun.

🎫 Seller Discounts

Diskon yang Anda berikan (voucher toko, promo seller). Nilai negatif karena mengurangi pendapatan.

💵 Subtotal After Seller Discounts

Pendapatan setelah diskon seller. Ini adalah revenue yang benar-benar Anda terima dari penjualan.

Subtotal After = Subtotal Before + Seller Discounts

4. Kolom Biaya (Fees)

Ini adalah bagian yang sering bikin seller "kaget" karena ternyata potongannya banyak sekali:

📊 Total Fees

Total semua biaya yang dipotong platform. Nilai negatif.

Total Fees = Komisi + Shipping + Affiliate + Service Fees + ...

🏢 TikTok Shop Commission Fee

Komisi dasar platform. Biasanya sekitar 2-5% tergantung kategori produk.

Contoh: Produk Rp 119.000 → Komisi -Rp 9.520 (8%)

📈 Dynamic Commission

Komisi tambahan yang dinamis. Bisa 0% hingga beberapa persen tergantung promo dan kategori.

🎁 Voucher Xtra Service Fee

Biaya jika Anda menggunakan program Voucher Xtra.

⚙️ Order Processing Fee

Biaya pemrosesan order. Biasanya fixed per transaksi.

💳 Bonus Cashback Service Fee

Biaya jika pembeli menggunakan promo cashback.

5. Kolom Shipping

🚚 Shipping Cost

Total biaya pengiriman. Bisa positif (ditanggung pembeli) atau negatif (ditanggung seller/platform).

🎯 Shipping Cost Borne by Platform

Subsidi ongkir dari platform (program gratis ongkir). Nilai positif karena menambah settlement Anda.

📦 Shipping Costs Passed to Logistics

Biaya yang dibayarkan ke provider logistik. Nilai negatif.

6. Kolom Affiliate

👥 Affiliate Commission

Komisi yang dibayarkan ke affiliate/kreator yang mempromosikan produk Anda.

Contoh: Affiliate rate 10% → Produk Rp 100.000 → Komisi -Rp 10.000

🤝 Affiliate Partner Commission

Komisi untuk partner affiliate (MCN, agency).

7. Kolom Settlement

✅ Total Settlement Amount

Ini adalah angka terpenting! Jumlah uang yang benar-benar masuk ke saldo seller Anda.

Total Settlement = Total Revenue + Total Fees + Adjustments

💡 Rumus penting:
Karena Total Fees bernilai negatif, maka Settlement = Revenue - |Fees|

Kolom Refund (Pengembalian)

Jika ada pembatalan atau retur, Anda akan melihat kolom-kolom berikut:

↩️ Refund Subtotal After Seller Discounts

Jumlah refund yang dikembalikan ke pembeli. Nilai negatif karena mengurangi pendapatan Anda.

🔄 Refund of Seller Discounts

Diskon seller yang dikembalikan (jika ada). Nilai positif karena diskon dibatalkan.

Cara Menghitung Profit dari Settlement

Setelah memahami kolom-kolom di atas, berikut cara menghitung profit sebenarnya:

📊 Formula Laba Kotor

Laba Kotor = Total Settlement - Total HPP

Di mana HPP dihitung dari data order (quantity × harga modal per item).

🚨 Kesalahan umum:
Banyak seller menghitung profit dari Total Revenue - HPP. Ini SALAH karena tidak memperhitungkan fees. Gunakan Total Settlement - HPP untuk hasil yang akurat!

Cara RekapCepat Memproses Settlement

RekapCepat secara otomatis membaca dan memvalidasi file settlement Anda. Berikut yang dilakukan:

Parsing multi-sheet — Membaca semua sheet (Order Details, Reports, Fees) secara bersamaan
Matching dengan Data Order — Mencocokkan Order ID dengan file GT Data Order untuk mendapatkan detail SKU
Kalkulasi HPP — Menghitung HPP berdasarkan quantity (sudah dikurangi retur) × harga modal dari Master Modal
Validasi otomatis — Membandingkan hasil kalkulasi dengan nilai di sheet Reports untuk memastikan akurasi
Breakdown fee — Mengelompokkan semua jenis fee dalam format hierarki yang mudah dibaca

Tampilan rincian settlement di RekapCepat: kolom fee, adjustment, dan total penerimaan

Tampilan detail settlement report yang sudah diolah otomatis oleh RekapCepat

✅ Fitur validasi RekapCepat:
Jika ada perbedaan antara kalkulasi app dengan data di Reports sheet, sistem akan menampilkan warning. Ini membantu Anda mendeteksi jika ada data yang tidak lengkap atau anomali.

Tips Membaca Settlement Report

1. Perhatikan Periode Waktu

Settlement report mencatat transaksi berdasarkan waktu settled, bukan waktu order dibuat. Jadi order dari bulan lalu yang baru selesai bulan ini akan masuk ke report bulan ini.

2. Cross-check dengan Dashboard

Bandingkan total settlement di report dengan saldo di dashboard Seller Center. Jika berbeda jauh, mungkin ada transaksi yang belum ter-settled.

3. Awasi Adjustment Transactions

Transaksi dengan Type "Adjustment" bisa positif atau negatif. Ini bisa berupa:

Kompensasi dari platform (positif)
Pengembalian promo yang salah (negatif)
Koreksi pembayaran (positif/negatif)

4. Hitung Efektiitas Promo

Gunakan data fee untuk mengevaluasi apakah partisipasi di program promo (Voucher Xtra, Flash Sale, dll) benar-benar menguntungkan atau justru menggerus margin.

📊 Capek Baca Settlement Manual?

Upload file settlement Anda dan dapatkan analisis lengkap dalam hitungan detik. Otomatis validasi, breakdown fee, dan hitung profit per SKU!

Analisis Sekarang →

Kesimpulan

Settlement report adalah dokumen penting yang wajib dipahami setiap seller marketplace. Dengan memahami arti setiap kolom, Anda bisa:

Menghitung profit sebenarnya (bukan estimasi)
Mengidentifikasi fee mana yang paling besar
Mengevaluasi efektivitas promo dan affiliate
Melakukan rekonsiliasi dengan data bank
Mengambil keputusan bisnis berdasarkan data akurat

Jika Anda tidak ingin repot membaca ratusan baris data secara manual, RekapCepat bisa membantu menganalisis settlement report Anda secara otomatis dan menampilkan insight yang actionable dalam format visual yang mudah dipahami.